Saltar al contenidoTu Escudo Patrimonial: prepara un plan por etapas
Empieza por lo que tu familia necesita y por las decisiones que hoy dependen de ti. Este recorrido te permite ordenar la información antes de elegir qué documentos y actuaciones necesitas preparar.
Primera etapa: tu situación actual
Reúne tu situación familiar, la titularidad de los bienes, las deudas y los documentos que ya existen. Anota qué ha cambiado desde la última revisión. Un matrimonio, una separación, el nacimiento de un hijo o la incorporación de un socio pueden cambiar las preguntas que debes hacerte.
Segunda etapa: lo que necesita atención
Identifica las decisiones que están pendientes: quién podría gestionar tus asuntos, cómo se localizaría la documentación, qué ocurriría con una vivienda compartida o cómo seguiría funcionando la empresa. Prioriza las que afectan a una necesidad próxima.
Tercera etapa: documentos que deben encajar
Testamento, poderes, instrucciones sanitarias, seguros y acuerdos familiares cumplen funciones diferentes. Revisa qué aporta cada uno a tu situación y qué necesita formalización o actualización. Las instrucciones previas sanitarias se encuadran en el artículo 11 de la Ley 41/2002; la previsión patrimonial mediante poderes tiene su regulación propia.
Cuarta etapa: decisiones con consecuencias fiscales
Antes de donar o transmitir un bien, reúne los datos que permiten estudiar la operación. La tributación depende de los hechos y de la normativa aplicable. La recorrido para comparar donar o heredar ayuda a ordenar las preguntas que después deben analizarse con documentos.
Quinta etapa: una hoja de trabajo
El resultado útil es una relación de decisiones, documentos pendientes y fechas de revisión. Elige quién puede preparar cada dato y qué cuestiones deben pasar a consulta. Así podrás avanzar por partes y comprobar lo que ya está resuelto.
Empieza aquí
Puedes realizar el diagnóstico patrimonial o leer la guía de planificación hereditaria. Si prefieres plantear una situación concreta, utiliza Contacto.
Fuente: Ley 41/2002, artículo 11.
Tu hoja de trabajo
Anota una decisión pendiente, el documento que falta, la persona que debe prepararlo y una fecha para revisarlo. Guarda la ficha con tus documentos. Puedes continuar con las herramientas de Leggado Check y las plantillas disponibles, eligiendo el recurso que corresponda a tu situación.
Continúa en la guía temática.