Empieza por ordenar lo que tu familia necesitaría encontrar

Gracias por leer El Escudo Patrimonial. He preparado estos materiales para que pases de las ideas a los documentos: qué tienes, qué necesitas decidir y dónde está la información importante.

Puedes completarlos por etapas. Empieza por lo que sabes, marca lo que falta y fija un momento para revisar las dudas. Guarda las fichas cumplimentadas en un lugar seguro y comunica a la persona adecuada cómo localizarlas.

1. Inventario de bienes y deudas

Reúne tus inmuebles, cuentas, inversiones, participaciones, derechos de cobro y deudas. En cada fila anota el titular, su porcentaje, el documento que lo acredita y dónde se guarda. Reserva un apartado para avales y otras obligaciones que pueden pasar desapercibidas.

La ficha sirve para ordenar información. La valoración fiscal de un bien y su valoración para un reparto requieren su propio análisis. Anota la fecha y la procedencia de cualquier cifra que utilices.

2. Preguntas para preparar tu testamento

Anota tu situación familiar, las personas a las que quieres proteger, los bienes relevantes y las decisiones que necesitas explicar en la notaría. Incluye los testamentos anteriores y las circunstancias que hayan cambiado desde que los otorgaste.

La ficha permite preparar la conversación. El contenido del testamento debe ajustarse a la ley aplicable y a tu situación. Amplía este recorrido en la guía para hacer testamento.

3. Revisión de tu organización patrimonial

Comprueba si tus documentos actuales encajan entre sí: titularidades, testamento, poderes, seguros, empresa y previsiones de apoyo. Elige tres decisiones pendientes, identifica qué documentos faltan y asígnales una fecha de revisión.

Si necesitas localizar tu punto de partida, utiliza el diagnóstico patrimonial de Leggado. Después puedes seguir la guía de planificación hereditaria.

4. Inventario de activos y servicios digitales

Localiza cuentas, dominios, almacenamiento, suscripciones y activos digitales. Anota su finalidad, la existencia de valor económico y las instrucciones que quieres preparar. Registra dónde está el procedimiento de acceso seguro, evitando reunir contraseñas, códigos de recuperación o claves privadas en esta ficha.

El acceso tras el fallecimiento debe respetar las reglas aplicables, las instrucciones válidas y las condiciones de cada servicio. El artículo 96 de la Ley Orgánica 3/2018 contempla las personas legitimadas y sus límites respecto de contenidos digitales. Tener una lista ayuda a localizar los asuntos; la legitimación para actuar debe comprobarse.

Continúa con el siguiente paso

Si prefieres un recorrido guiado, consulta el recorrido de planificación en la web. Si ya tienes una decisión concreta pendiente, cuéntanos tu caso.

Fuente del apartado digital: Ley Orgánica 3/2018, artículo 96.

Plantillas y herramientas disponibles en Leggado Check

Para trabajar con tu información, utiliza los materiales actuales del espacio de lectores. Elige el que corresponda a tu situación:

Si ya hay una herencia que no avanza, consulta la herramienta de herencia bloqueada. Si compartes una vivienda y quieres estudiar una salida, utiliza la herramienta de extinción de condominio.

Abrir los recursos de El Escudo Patrimonial. Allí se encuentran también la carpeta de herencia bloqueada y la ficha de casa compartida.

Las plantillas organizan información. La preparación y formalización de cada decisión exige comprobar tu situación y el derecho aplicable. Conserva la documentación cumplimentada en un lugar seguro.

Ángel Seisdedos · Leggado