Por qué Hacer Testamento y Cuándo Revisarlo: Guía Completa

La mayoría de las personas pospone indefinidamente la decisión de hacer testamento. Algunos lo asocian con la muerte, otros creen que «ya habrá tiempo» o que «con lo que tengo no merece la pena». Nada más lejos de la realidad. En Leggado Abogado de Herencias lo vemos cada día: los conflictos familiares más dolorosos y costosos nacen precisamente de la ausencia de un testamento claro y actualizado.

¿Qué ocurre si falleces sin testamento en España?

Cuando una persona fallece sin haber otorgado testamento, se abre lo que el Código Civil denomina sucesión intestada (artículos 912 y siguientes). En este caso, es la ley quien decide quién hereda y en qué proporción, siguiendo un orden de prelación que puede no coincidir en absoluto con tu voluntad real:

1. Hijos y descendientes.
2. Padres y ascendientes.
3. Cónyuge viudo.
4. Hermanos y sobrinos.
5. Otros parientes hasta el cuarto grado.
6. En defecto de todos ellos, el Estado.

Este sistema legal ignora por completo a la pareja de hecho, a los amigos íntimos, a las organizaciones benéficas que quizás quisieras beneficiar, o incluso a un hijo con necesidades especiales al que querías proteger de forma especial. Solo el testamento te permite personalizar tu herencia.

Razones principales para hacer testamento

1. Proteger a tu pareja de hecho

En España, las parejas de hecho no tienen derechos hereditarios en la sucesión intestada con carácter general (salvo en algunas comunidades autónomas con legislación propia). Si falleces sin testamento, tu pareja —aunque lleváis décadas juntos— puede quedar sin nada. El testamento es el único instrumento que garantiza su protección.

2. Establecer quién cuida de tus hijos menores

A través del testamento puedes designar tutor para tus hijos menores de edad, una decisión trascendental que sin testamento queda en manos del juez. También puedes nombrar un administrador de sus bienes hasta que alcancen la mayoría de edad.

3. Evitar conflictos entre herederos

Las herencias sin testamento son el caldo de cultivo perfecto para los conflictos familiares. La ambigüedad y la falta de instrucciones claras generan discusiones que pueden durar años y destruir relaciones. Un testamento bien redactado, con las instrucciones precisas del fallecido, elimina gran parte de esas fricciones.

4. Optimizar la carga fiscal de tus herederos

Una planificación sucesoria bien diseñada puede reducir significativamente el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones que pagarán tus herederos. A través del testamento se pueden aprovechar reducciones, bonificaciones y estructuras jurídicas que minimizan la factura fiscal sin infringir ninguna norma.

5. Proteger a un hijo con discapacidad

La Ley 8/2021 de apoyo a las personas con discapacidad introdujo en el Código Civil la figura de la sustitución fideicomisaria especial y el legado de prestaciones periódicas, permitiendo al testador establecer mecanismos específicos para garantizar el bienestar de un hijo o familiar con discapacidad más allá de su propio fallecimiento.

6. Disponer de bienes con valor sentimental

Joyas de familia, obras de arte, la casa del pueblo… Los bienes con valor sentimental son fuente de conflictos cuando no hay instrucciones claras. En el testamento puedes legar cada bien a la persona que más lo va a valorar, evitando peleas innecesarias.

¿Cuándo debo hacer testamento?

La respuesta corta es: cuanto antes. Cualquier persona mayor de 14 años (para el testamento ológrafo) o de 18 años (para el testamento notarial) puede otorgarlo, y hacerlo pronto no significa resignarse a la muerte, sino amar y proteger a quienes te importan.

Dicho esto, hay momentos vitales en los que hacer o actualizar el testamento es especialmente urgente:

• Al casarte o iniciar una convivencia estable.
• Al tener hijos.
• Al comprar un inmueble u otros bienes de valor relevante.
• Al constituir o adquirir una empresa.
• Al divorciarte o separarte.
• Al enviudar.
• Al cambiar de comunidad autónoma.
• Al saber que padeces una enfermedad grave.

¿Cuándo revisar un testamento ya hecho?

El testamento es un documento vivo que debe adaptarse a la evolución de tu vida. Aunque el más reciente siempre prevalece sobre los anteriores, no basta con «tener uno»: hay que tenerlo actualizado. Los principales motivos para revisar el testamento son:

Cambios en el estado civil

El matrimonio no revoca automáticamente el testamento anterior en España, pero puede afectar a ciertas disposiciones. El divorcio sí produce efectos sobre las atribuciones al cónyuge. En cualquier caso, tras un cambio de estado civil es imprescindible revisar el testamento.

Nacimiento o fallecimiento de beneficiarios

Si nacen nuevos hijos o nietos, o fallece alguna de las personas que habías designado como heredera o legataria, el testamento debe actualizarse para evitar situaciones no deseadas o legalmente problemáticas.

Cambios patrimoniales relevantes

La venta de un bien específicamente legado, la adquisición de una empresa familiar o de inmuebles en el extranjero son situaciones que pueden hacer que el testamento anterior quede desactualizado o sea ineficaz en parte.

Cambios legislativos o fiscales

La legislación sucesoria y tributaria cambia con frecuencia, especialmente en el ámbito autonómico. Lo que era fiscalmente óptimo hace cinco años puede no serlo hoy. Una revisión periódica con un especialista garantiza que tu planificación sigue siendo eficiente.

¿Cuánto cuesta hacer testamento en España?

El testamento notarial abierto tiene un coste regulado por arancel notarial. Con carácter general, el precio oscila entre 36 y 90 euros, según la complejidad del documento y el número de disposiciones. Es, sin duda, una de las inversiones más rentables que puedes hacer por el bienestar de tu familia.

Conclusión

Hacer testamento es un acto de responsabilidad y de amor hacia las personas que más quieres. No lo dejes para mañana. En Leggado Abogado de Herencias, con Ángel Seisdedos a tu disposición, te ayudamos a redactar un testamento a medida, seguro y fiscalmente eficiente. Porque tu tranquilidad hoy es la paz de tu familia mañana.

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Guía completa relacionada

Para una visión completa sobre este tema, te recomendamos consultar nuestra guía principal: Sucesión de Empresa Familiar en España.