Organiza tu cartera para que pueda entenderse cuando haga falta
Tener información en varios bancos, intermediarios y aplicaciones hace más difícil obtener una visión de conjunto. Empieza por un inventario que permita saber qué existe, a quién pertenece y dónde está la documentación.
Identifica cada posición y su titular
Anota el tipo de activo, la entidad, la titularidad, la fecha del documento y la forma segura de localizarlo. Distingue el valor de mercado de otras valoraciones que puedan utilizarse con fines contables o fiscales. Añade las deudas y garantías vinculadas a las inversiones.
Comprueba la liquidez y las obligaciones
Señala qué posiciones tienen restricciones de disposición, qué pagos se repiten y qué compromisos deben atenderse. Identifica los contratos que conviene revisar ante un cambio de circunstancias o un fallecimiento.
Separa inventario y acceso
La ficha general permite localizar los activos. Las contraseñas, claves privadas y códigos de recuperación necesitan custodia separada y un procedimiento adecuado. Documenta cómo encontrar ese procedimiento y quién debería analizar la legitimación para actuar.
El artículo 96 de la Ley Orgánica 3/2018 regula determinadas facultades sobre contenidos digitales de personas fallecidas. Los activos con valor económico y las relaciones con cada proveedor requieren además revisar sus reglas y documentos específicos.
Revisa cómo encaja la cartera en tu planificación
Comprueba testamento, beneficiarios de seguros, personas que podrían actuar si necesitas apoyo y necesidades económicas de tu familia. Si valoras utilizar una sociedad, estudia el coste de entrada, funcionamiento y salida de la estructura, junto con tus objetivos reales.
La herramienta sobre sociedad patrimonial te permite preparar ese estudio. Para una visión de conjunto utiliza el diagnóstico patrimonial.
Prepara tu próxima revisión
Elige los documentos que faltan, fija una fecha y anota qué decisión quieres tomar con ellos. Cuéntanos tu situación cuando necesites coordinar las consecuencias jurídicas y sucesorias de tu patrimonio.
Fuente: Ley Orgánica 3/2018, artículo 96.
Tu hoja de trabajo
Anota una decisión pendiente, el documento que falta, la persona que debe prepararlo y una fecha para revisarlo. Guarda la ficha con tus documentos. Puedes continuar con las herramientas de Leggado Check y las plantillas disponibles, eligiendo el recurso que corresponda a tu situación.
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