Patrimonio y decisiones familiares

Planifica tu herencia y protege lo que has construido

Planificar una herencia consiste en coordinar las decisiones sobre tu patrimonio y las personas a las que quieres proteger. Empieza por tu situación familiar y conecta testamento, donaciones, seguros y previsión de apoyos.

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Tres preguntas para empezar a planificar

¿Qué tienes y qué debes?
Reúne inmuebles, cuentas, inversiones, participaciones, activos digitales y deudas. Localiza los documentos que los acreditan.
¿A quién quieres proteger?
Piensa en tu pareja, hijos y personas dependientes, y en las necesidades que podría tener cada una.
¿Qué quieres que ocurra?
Define prioridades: uso de la vivienda, continuidad de la empresa, reparto, liquidez y personas que puedan ayudarte a decidir.

Para una visión de conjunto: empieza por la guía de planificación sucesoria y protección del patrimonio.

Elige la herramienta según la decisión

Ordenar tu herencia mediante testamento

Prepara las disposiciones y conoce los límites del reparto.

Valorar una donación en vida

Compara sus efectos con los de transmitir los bienes por herencia.

Prever quién te ayudará a decidir

Conoce la función de los poderes preventivos en tu planificación.

Revisar seguros y beneficiarios

Relaciona las coberturas y la liquidez con las necesidades de la familia.

Estudiar el coste fiscal

Identifica los impuestos y la normativa territorial que deben revisarse.

Organizar tu patrimonio digital

Incluye activos y documentación digital en la planificación.

Guías para circunstancias concretas

Proteger a tu cónyuge

Revisa los derechos del cónyuge y la función del usufructo.

Proteger a una persona con discapacidad

Considera medidas adaptadas a sus necesidades de apoyo.

Dar continuidad a la empresa familiar

Ordena la sucesión de la propiedad y de la gestión.

Planificar si eres autónomo o empresario

Conecta tu actividad económica con la protección patrimonial.

Donar conservando el uso de un bien

Entiende la separación entre usufructo y nuda propiedad.

Conocer los pactos sucesorios

Consulta esta figura y su disponibilidad según el derecho civil aplicable.

Preguntas frecuentes sobre planificación hereditaria

¿Tener testamento significa que mi planificación está completa?

El testamento es una pieza del plan. También conviene revisar seguros, donaciones previas, necesidades de liquidez, empresa familiar, documentación y medidas de apoyo para el caso de que no puedas decidir por ti mismo.

¿Es siempre mejor donar que dejar los bienes en herencia?

La elección requiere comparar el efecto jurídico, el control que deseas conservar, la situación familiar y todos los impuestos implicados. La respuesta cambia según el bien y la normativa aplicable.

¿Cuándo debo revisar mi planificación?

Cuando cambian tus circunstancias: matrimonio o separación, nacimiento de hijos, necesidades de apoyo, cambios importantes en el patrimonio o en la empresa, traslado de residencia o modificaciones normativas relevantes.

Profundiza a tu ritmo

En los libros de Ángel Seisdedos sobre herencias y patrimonio encontrarás una guía general de protección patrimonial, un plan de trabajo en 30 días y lecturas sobre las decisiones familiares que acompañan a la transmisión de los bienes.

Marco general: Código Civil y Ley del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones. La planificación debe atender al derecho civil y fiscal aplicable al caso.

Leggado · Ángel Seisdedos, abogado especialista en herencias.

Todas las guías de este tema

Busca aquí la duda concreta que necesitas resolver. Cada artículo vuelve a esta guía para que puedas continuar sin perderte.

Artículos 1–20

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